国家金融监督管理总局安阳监管分局：

　　现将汤阴兴福村镇银行股份有限公司相关情况报告如下：

　　一、本行概况

　　（一）注册名称：汤阴兴福村镇银行股份有限公司（简称“汤阴兴福村镇银行”，下称“本行”）

　　（二）法定代表人：刘建喜

　　（三）注册地址及办公地址：河南省安阳市汤阴县白营镇中华路与长虹大道交叉口西南角上亿广场8号楼1-2层。

　　（四）邮政编码：456150

　　（五）聘请的审计师事务所名称及住所：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙），地址：上海市黄浦区延安东路222号外滩中心30楼，电话：023-88231378

　　（六）其他有关信息：

　　经银监会批准开业日期：2013年05月09日

　　金融许可证机构编码：S0058H341050001

　　注册登记日期：2013年05月13日

　　登记地点：安阳市工商行政管理局

　　经济性质：股份有限公司（非上市）

　　注册资金：人民币5202万元

　　统一社会信用代码：91410500068919080J

　　（七）经营范围：

　　吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经国务院银行保险监督管理机构批准的其他业务。

　　二、业务经营数据摘要

　　（一）报告期内主要利润指标情况

　　单位：人民币万元

　　（二）截止报告期末主要会计数据

　　单位：人民币万元

　　（三）截止报告期末的财务指标

　　单位：%

　　（四）贷款损失准备金情况

　　单位：人民币万元

　　三、各类风险管理状况

　　（一）风险合规管理制度建设

　　2025年，本行持续优化风险合规管理制度建设，根据投资管理行制度要求及时修订及更新了涉及财务运营、风险合规、普惠金融、人力资源、审计、综合管理六个版块共计梳理67个制度或办法，进一步完善本行各项合规管理制度建设。

　　（二）内控合规管理建设

　　2025年，确定了全行内控、案防、合规工作的总体思路，实施以防范信用风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、建立沟通机制和培育合规文化五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案防内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。

　　本年度共开展专项审计12次，分别对关联交易、工资薪酬管理、消费者权益保护、员工行为排查、反洗钱、核销贷款、征信管理、流动性风险、业务连续性、全面风险管理等业务进行了专项审计，并形成审计报告。

　　（三）信贷风险管理

　　  1.风控指标分析

　　截止2025年末，本行贷款余额173257.97万元。与去年末相比，不良贷款、全口径逾期贷款、关注类贷款虽然有所上升，但总体仍处可控范围。

　　根据监管部门及投资管理行要求，我行每月对贷款实际风险状况进行如实分类，逾期或欠息90天以上的贷款全部调入不良，确保分类及时准确。

　　2.清收处置情况

　　全年处置总量对比去年明显增加，主要由于我行提升了风险贷款处置效率，一旦产生实质性风险便第一时间进行依法清收，大大提升了我行当年新增不良贷款的清收力度。

　　（四）合规管理情况

　　1.内部检查。我行配置有审计专员，年初就制定当年审计计划，并根据审计计划开展业务合规审查。按季度开展日常监督检查，对各部门、支行内控执行情况进行排查，开展了反洗钱自查等工作，今年我行依旧不断加强员工行为管理，开展了员工“涉黄、赌、毒，酒驾”专项排查、组织开展全行员工征信专项排查、员工异常行为排查、存量单位结算账户风险排查、对公账户风险排查、信贷业务风险排查等，基本覆盖本行的各项业务。

　　2.外部监管检查方面，2025年度我行未收到汤阴金融监管支局及中国人民银行安阳市分行的外部检查通知，亦未接受相关现场及非现场检查。

　　3.专项审计和离任审计情况。本年度共开展专项审计12次，分别对关联交易、薪酬管理、消费者权益保护、员工行为排查、反洗钱、核销贷款、征信管理、流动性风险、业务连续性、全面风险管理等业务进行了专项审计，并形成审计报告。

　　2025年，我行分别对2人进行了经济责任审计，并出具经济责任审计报告。

　　四、薪酬管理情况

　　我行成立有董事提名及薪酬管理委员会，薪酬管理委员会根据董事及高级管理人员岗位的主要范围、职责、重要性及行业相关岗位的薪酬水平，负责制定、审查本行薪酬计划与方案，并经董事会审议后实施。2025年度，本行董事及高级管理人员的薪酬情况符合本行薪酬管理制度，未有违反本行薪酬管理制度及与本行薪酬管理制度不一致的情形发生。

　　截止报告期末，本行2025年度共计发放花费员工费用3652.07万元，其中职工工资2921.50万元，职工福利费118.52万元，社会保险123.58万元，养老和失业险253.48万元，住房公积金187.05万元，工会经费和职工教育经费33.76万元。

　　2025年我行对薪酬做了专项审计，核对了2025年度工资明细、延期支付、账户明细表、应付职工工资科目明细账，调阅了相关会计凭证、绩效考核等资料，2025年度薪酬管理与绩效考核未发现重大问题。我行对风险有重要影响的岗位员工，其绩效薪酬的40%以上采取了延期支付的方式，且延期支付期限不少于3年，领导班子成员绩效薪酬的延期支付比例高于50%，建立了绩效追索机制，设立绩效薪酬追索扣回专项账户，按人设立台帐。

　　五、公司治理情况

　　（一）年度内召开股东大会情况

　　本年度本行共召开2次股东大会，为2025年6月27日召开的2024年度股东大会：会议审议并通过了关于审议《汤阴兴福村镇银行2024年度董事会工作报告》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2024年度监事会工作报告》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2024年度审计报告》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2024年度财务决算方案的议案》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2025年度财务预算方案的议案》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2024年度利润分配方案的议案》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2025年度董事长、高管人员履职考核办法》、关于审议《汤阴兴福村镇银行股份有限公司董事薪酬管理办法》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行股份有限公司监事薪酬管理办法》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行股份有限公司2025年度监事长履职考核办法》的议案、关于审议《汤阴兴福村镇银行2025年发展规划和经营策略》的议案

　　、关于审议《关于装修改造汤阴兴福村镇银行股份有限公司菜园支行》的议案。2025年10月13日召开的2025年第一次临时股东大会：会议审议并通过了《关于不再设立监事会的议案》、《关于修订《公司章程》的议案》的议案、关于修订《股东大会议事规则》的议案、关于修订《董事会议事规则》的议案、《关于审议新增审计委员会的议案》的议案、《关于提名董事会审计委员会委员的议案》的议案。

　　（二）董事会

　　报告期末，本行董事会由5名董事组成，其中本行董事3人，2025年共召开6次董事会，2025年3月19日召开了第五届董事会第三次会议，会议讨论并通过了《汤阴兴福村镇银行2024年度审计报告》的议案、《关于召开本行2025年度股东大会的议案》的议案；2025年4月25日召开了第五届董事会第四次会议，审议《汤阴兴福村镇银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》、审议《汤阴兴福村镇银行股份有限公司关于2024年度信息披露的报告》；2025年6月5日召开了第五届董事会第五次会议，审议了《汤阴兴福村镇银行2024年度董事会工作报告》的议案、《汤阴兴福村镇银行2024年度财务决算方案的议案》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年度财务预算方案的议案》的议案、《汤阴兴福村镇银行2024年度利润分配方案的议案》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年度董事长、高管人员履职考核办法》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年度资本充足率管理计划》的议案、《汤阴兴福村镇银行2024年度董事、高管人员薪酬方案》的议案、《汤阴兴福村镇银行股份有限公司2025年度流动性风险限额》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年度风险偏好陈述书》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年度审计计划》的议案、《汤阴兴福村镇银行2025年发展规划和经营策略的议案》的议案、《关于装修改造汤阴兴福村镇银行股份有限公司菜园支行的议案》的议案、《关于召开汤阴兴福村镇银行2024年度股东大会的议案》的议案；2025年7月29日召开了第五届董事会第六次会议。2025年9月29日召开了第五届董事会第七次会议，会议审议了《关于不再设立监事会的议案》、《关于修订《公司章程》的议案》的议案、关于修订《股东大会议事规则》的议案、关于修订《董事会议事规则》的议案、《关于审议新增审计委员会的议案》的议案、《关于提名董事会审计委员会委员的议案》的议案、《关于召开2025年第一次临时股东大会的议案》的议案；2025年11月20日召开了第五届董事会第八次会议，审议了《关于同意支付任固支行第三次55万房租的议案》的议案。

　　（三）高级管理层

　　报告期末，本行高级管理人员3人，董事长刘建喜，行长秦超越，行长助理李天鹏、孟媛。本行高级管理人员均能认真贯彻国家的法律法规和《公司章程》的有关规定，坚持依法合规经营，未发现有损害股东利益之行为发生。对于董事会通过的各项决议，管理层总体上能够贯彻落实，未发现决而不行、行而未果的情况，较好地完成了董事会制定的年度经营目标。

　　（四）银行部门与分支机构设置情况

　　本行下设行长室、综合管理部、营业部、财务运营部、风险合规部、普惠金融部等6个部室，新区支行、任固支行、宜沟支行、向阳路支行、城南支行、瓦岗支行、菜园支行、古贤支行、伏道支行、五陵支行10个分支机构。

　　六、年度重大事项

　　（一）股东名称及报告期内变动情况

　　本行共有三十四个股东。持股比例如下：

　　（二）主要股东基本信息

　　1.兴福银行股份有限公司持股占比54.4%，控股股东为江苏常熟农村商业银行股份有限公司；实际控制人为江苏常熟农村商业银行股份有限公司；无一致行动人；最终受益人为江苏常熟农村商业银行股份有限公司。

　　2.林州凤宝管业有限公司持股占比8%，控股股东李静敏；实际控制人李静敏；公司关联方9个，分别为李广元、肖永忠、焦松山、付丙章、田随果、林州大通物流园有限公司、安阳鑫宝国际贸易有限公司、河南凤宝重工科技有限公司、河南凤宝特钢有限公司；一致行动人为李广元；最终受益人为李静敏。

　　3.河南省健康卫生材料有限公司持股占比2%，与其关联人李震合并持股占比10%，控股股东李金海；实际控制人李金海；无一致行动人；最终受益人为李金海。

　　4.汤阴县五鑫脱水原件有限公司持股占比5%，无控股股东；无实际控制人；无关联方；无一致行动人；最终受益人为该公司股东。

　　5.李震，持股占比8%，与其关联方河南省健康卫生材料有限公司合并持股10%，实际控制人李金海；无一致行动人；最终受益人为其本人。

　　6.杨宏连，持股占比7%，实际控制人杨宏连；无关联方；无一致行动人；最终受益人为其本人。

　　7.秦超越，持股占比0.2941%，本行行长，实际控制人秦超越；无关联方；无一致行动人；最终受益人为其本人。

　　8.李贵军，持股占比0.3%，本行监事长，实际控制人李贵军；无关联方；无一致行动人；最终受益人为其本人。

　　9.李天鹏，持股占比0.4961%，本行行长助理，实际控制人李天鹏；无关联方；无一致行动人；最终受益人为其本人。

　　（三）变更注册资本

　　报告期内，我行注册资本无变化。

　　（四）高管人员变动情况

　　经第四届董事会第十四次会议表决通过，聘任孟媛同志为本行行长助理，2025年3月向国家金融监督管理总局安阳监管分局提交了任职资格核准的请示，于2025年5月收到监管备案回执。

　　七、支农支小业务开展情况

　　本行自成立以来，发展定位于“服务三农，服务微小企业”，把实施乡村振兴战略、做好乡村金融服务，作为在新发展阶段实现自身高质量发展的大课题，心怀“爱农重农为农”情愫，勇担“强农惠农富农”使命，主动融入，充分发挥农村金融服务作用，促进县域经济发展，为满足农村经济发展的多元化、多层次、多类型的特点，我行结合三农市场需求，逐步优化、创新信贷产品，扎实推进乡村振兴战略有效实施。截至2025年末，我行各项贷款余额173257.97万元，较年初净增12007.33万元；其中农户和小微贷款余额163875.26万元，占比94.58%，较年初增12958.97万元，当年累计发放农户和小微企业139732.37万元，11725户。

　　八、关联交易情况

　　九、报告期董事成员及其工作情况

　　十、消费者权益保护工作情况

　　报告期内，无金融消费者投诉事件未处理。

　　二〇二六年四月二十八日