尊敬的客户：

近期，江苏省辖内部分银行机构发现，不法分子伪造中国人民银行南京分行文件，并冒充银行客服以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。

一、风险事件情况

不法分子伪造中国人民银行南京分行发文《关于对公账户年检履行通知》（南京分行办[2021]178号，详见附件），同时冒充“银行年检员”（骗子A），以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。

二、主要风险特征

（一）诈骗手法迷惑性强。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。

（二）案件涉及面广且手法隐蔽。案件多发密集，江苏省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话，表示收到要求年检文件。目前除江苏省外还涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份，通过QQ发布转账指令，封堵难度大。

滨湖兴福村镇银行

2021年3月30日