当电诈发生时，尤其是年纪较大的客户，缺乏相关知识与辨识能力，需要金融机构予以一定的干预，可行做法如下：

1、当客户账户触发管控模型，发生交易异常时候，应该立刻电话或上门实地见面了解实际情况，如联系不上客户或者客户不愿配合，应该立即采取账户管控措施。

2、当与客户核实账户用途时，不能光凭客户口述来确认实际用途，要告知客户一旦发生诈骗或者因为自己非正常的交易造成账户被管控的危害及不良影响，让其配合工作，并应该通过实际交易流水或实际用途佐证来辨别。

3、账户额度一定要根据实际用途来设定，有利于保护客户资金安全，如若确实有需求，定要认真核实实际用途。

                                     清浦兴福村镇银行

                                         综合管理部

                                       2025年2月5日