某日，客户韩女士至支行办理开立银行卡业务。当天由大堂经理接待客户，韩女士出具身份证和工作证明。大堂经理进行审核后，随即引导客户办理我行社保卡，在激活社保卡时，人脸识别多次不通过后提交后台审核。在后台人员询问客户的过程中，客户可以正确报出身份证号码和身份证上的住址，但当后台人员询问客户属相时，韩女士的回答与实际不符。支行内部主管了解情况后，发现该笔业务有疑点,随后让后台人员先挂断视频，立即根据工作证明上的单位预留电话与单位核实，核实结果是韩女士的确为该单位员工,但内部主管仍旧觉得情况可疑，通过进一步沟通，韩女士终于承认所持身份证为韩女士的妹妹，是她冒用妹妹的身份证来办卡，原因是单位招聘中有年龄要求，韩女士超出年龄，所以想用妹妹的身份证开一张银行卡。随后，内部主管立即与韩女士单位取得联系，告知其相关情况。确定客户冒用身份证开卡后，支行没收该张社保卡并进行作废处理，同时告知客户冒用他人身份证办卡属于违法行为，办卡需本人办理。 

【案例启示】 

  一是加强开户真实性审核。对于持工作证明主动上门开户人员要提高警惕，及时通过反复询问、交叉核实等手段核实客户身份。二是加强员工教育。开户如有可疑情况，经办人员应第一时间上报内部主管。定期将工作中遇到的异常开户情形及身份识别方法归纳分享，不断提升全员风险识别能力及应对异常事件的处置能力，提升全员的风险防控意识及工作能力。