近期，有不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过伪造金融监管部门文件、网页，以“贷款人认证及解冻贷款账户”为幌子实施诈骗。消费者下载“微X贷”网贷软件，申请网贷录入信息后提示信息输入错误，按提示下载个人聊天软件后，客服向其发送名为《关于<贷款人认证及解冻贷款账户>通知函》（银监局办发〔2024〕021610号）资料。声称贷款申请人贷款账户信息不符下款出现异常，先将贷款资金冻结至银联内部清算中心，所贷资金是否属于骗贷行为必须核实澄清，要求消费者提交贷款资金的50%作为认证金，存入名下银行卡，和“我局”开启认证系统核对解冻（需贷款人使用银行系统进行支出对接认证），认证不收取费用，认证成功连同贷款金额一并返还，要求四十分钟内完成认证，否则“我局”将通知司法部门接入调查，联系贷款人家人或经济联系人完成认证，必要时联系贷款人当地公安机关以恶意骗取贷款罪上门取证调查。该通知函冒用国家金融监督管理总局网站页面，假冒印章落款。

不法分子冒用“国家金融监督管理总局”名义欺诈消费者，利用部分金融消费者就获取资金解困、自证清白等心理特点以及对国家行政机关职责权限、公文规范知其形不知其实的实际进行诈骗。为保护广大金融消费者信息安全、财产安全等合法权益，国家金融监督管理总局曲靖监管分局提示：

一、金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或授权设立任何金融业务相关的“认证系统”，不会通过网贷平台、聊天软件、交易平台等面向社会公众开展身份验证、资金认证工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。

二、选择正规机构和合法金融服务，通过官方渠道合理合法维权。消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。因金融产品或服务与金融机构发生争议的，可优先选择金融机构公布的官方渠道处理；未达成一致的，可向曲靖市银行业人民调解委员会或曲靖市保险业人民调解委员会申请调解或向国家金融监管总局曲靖监管分局反映，切勿亲信社交媒体平台所谓“维权代理”“专业反催收”“买断理赔”等账号宣传，切勿随意点击陌生人发送的所谓“官方投诉”链接。

三、加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于来源不明的“通知”“文件”以及非官方渠道发布传播的信息，要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行账户及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接、不下载不明APP、不与陌生人共享屏幕、不向陌生账户转账，审慎对外提供个人信息，加强金融知识学习，守住“钱袋子”，避免造成财产损失。

四、发现犯罪线索或遭遇损失及时报案。一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“司法部门”“网警”等组织或者人员，避免再次受骗。

      转载来源：曲靖市银行业协会微信公众号